現(xiàn)在是智能化的時代，銀行也面臨著更多的新挑戰(zhàn)，如何將銀行的各種業(yè)務(wù)朝更加智能化的方向發(fā)展是時下一大難題。那么下面faceui為大家?guī)磴y行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)建設(shè)的要點及目標(biāo)介紹，希望大家能有更多的了解。

　　銀行合規(guī)管理的原則

　　銀行合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循獨立性、系統(tǒng)性、全員參與、強制性、管理地位與職責(zé)明確的科學(xué)管理原則。

　　獨立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

　　系統(tǒng)性原則，是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運用系統(tǒng)觀點進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計和組織，構(gòu)建合理的運行體制，協(xié)調(diào)運作，實現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。

　　全員參與原則是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工。

　　強制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強制執(zhí)行的性質(zhì)，合規(guī)管理相對于其他管理而言，具有強制性，任何人必須服從合規(guī)性要求，而不能討價還價。

　　管理地位與職責(zé)明確的原則，隨著合規(guī)管理重要性的日益提升，根據(jù)組織設(shè)計原則，應(yīng)當(dāng)由專門部門牽頭實施，并各相關(guān)人員的角色和職責(zé)通過書面文件予以清晰界定，系統(tǒng)組織，提高合規(guī)管理效果，確保目標(biāo)實現(xiàn)。

銀行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)（圖片來自網(wǎng)絡(luò)）

　　銀行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)建設(shè)的要點

　　系統(tǒng)化：

　　指的是提高系統(tǒng)支持程度。內(nèi)控合規(guī)管理涉及的各項工作中，目前全手工操作的仍然不少，包括很多涉及全機構(gòu)/集團的數(shù)據(jù)收集報送和流轉(zhuǎn)、各類臺賬、統(tǒng)計分析與報表等，不但費時費力，而且還容易產(chǎn)生差錯。而通過建立相關(guān)的系統(tǒng)模塊來支持這些工作，可以有效提高相關(guān)工作落實的有效性，以及統(tǒng)計、分析和報告的效率和質(zhì)量，同時有利于對各項工作進(jìn)行留痕。

　　集成化：

　　指的是整合現(xiàn)有分散的系統(tǒng)。有些機構(gòu)分別建設(shè)了該領(lǐng)域的不同系統(tǒng)，且多個系統(tǒng)都要用到客戶、賬戶、交易、員工行為等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)（如部分監(jiān)管報送系統(tǒng)、非現(xiàn)場風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)等）。若能綜合考慮這些系統(tǒng)之間的相似性及關(guān)聯(lián)關(guān)系，對相關(guān)數(shù)據(jù)平臺及各個系統(tǒng)模塊的建設(shè)進(jìn)行統(tǒng)籌考慮，建設(shè)一個支持內(nèi)控合規(guī)管理各項工作的綜合大平臺，則既能有效改善各個系統(tǒng)模塊之間的聯(lián)動，促進(jìn)信息的互聯(lián)互通，同時也能有效降低整體的建設(shè)和維護成本。

　　智能化：

　　指的是運用各項新技術(shù)來提升內(nèi)控合規(guī)管理的效能。大數(shù)據(jù)、機器學(xué)習(xí)、知識圖譜、自然語言處理、機器人流程自動化（RPA）和可視化等各項新技術(shù)，都能在內(nèi)控合規(guī)管理的不同工作模塊和場景中找到用武之地，并有效提升各項工作的自動化、智能化和標(biāo)準(zhǔn)化水平，具體將在后續(xù)部分專門論述。

　　生態(tài)化：

　　指的是合理運用外部數(shù)據(jù)或供應(yīng)商的服務(wù)。在部分合規(guī)管理工作，如在反洗錢的客戶盡職調(diào)查工作中，需要員工去政府信息網(wǎng)站或供應(yīng)商數(shù)據(jù)庫查詢信息，甚至還要在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行信息查詢，這些事情費時費力，且容易發(fā)生工作執(zhí)行不到位而造成違規(guī)的問題。通過使用經(jīng)過整合的外部數(shù)據(jù)，或者連接外部供應(yīng)商的服務(wù)，可以有效提高該類事項的工作效率及質(zhì)量。除此之外，有些工作的專業(yè)性很強，如涉及最新監(jiān)管解讀、制裁合規(guī)等事項，往往需要使用外部專業(yè)服務(wù)，而若能通過平臺接入相關(guān)外部專業(yè)服務(wù)商的常態(tài)化服務(wù)，則可以更有效地用好這些“生態(tài)伙伴”。

銀行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)（圖片來自網(wǎng)絡(luò)）

　　銀行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)

　　銀行內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)，是以信息為載體，以計算機控制為手段，對銀行內(nèi)部控制活動進(jìn)行記錄、測量、分析、預(yù)警和糾偏的管理工具，管理對象主要是操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險。

　　內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)建設(shè)的目標(biāo)主要包括：

　　運用技術(shù)手段實現(xiàn)銀行內(nèi)控信息的集中，為一二三道防線的內(nèi)部控制提供集中管理平臺，實現(xiàn)操作風(fēng)險的預(yù)警，為各級管理者提供操作風(fēng)險管理的工具，實現(xiàn)連續(xù)、實時地監(jiān)控和評估全行操作風(fēng)險水平，為決策提供技術(shù)支持。

　　優(yōu)化銀行傳統(tǒng)的內(nèi)部控制方式，通過操作畫面強制、集中關(guān)聯(lián)等技術(shù)手段，提高內(nèi)部控制措施的針對性、有效性，降低內(nèi)控成本，提升銀行的操作風(fēng)險管理水平。

　　通過內(nèi)部控制活動信息的全面收集，實現(xiàn)對異常信息的反饋與糾偏功能，將操作風(fēng)險管理從事后防范轉(zhuǎn)向事中控制。

　　想要建設(shè)銀行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)，還需要我們做出更多的嘗試才能成功。當(dāng)然，相信時代的發(fā)展終究會為各行各業(yè)帶來更多便利。關(guān)注faceui，帶你了解更多資訊。